Votre LCB‑FT simplifiée,
chaque partie sous vigilance continue
LexOpti vérifie chaque partie à l’acte et les bénéficiaires effectifs des sociétés, pré-remplit la classification du dossier, que vous validez, et garde vos diligences prêtes pour l’inspection.
14 jours gratuits·À partir de 39,90 € HT/mois, facturé annuellement·Essai gratuit sans engagement
Ce que la LCB-FT exige de votre étude
Chaque opération concernée doit être précédée de vérifications documentées. Entre les parties, les sociétés et leurs bénéficiaires effectifs, le travail se multiplie vite à la main.
Avant l’opération
Identifier chaque client et, pour une société, ses bénéficiaires effectifs, vérifier les mesures de gel des avoirs et classer le risque de l’opération.
Pendant toute la relation
Suivre la situation du client, examiner ses opérations au regard de ce que vous savez de lui et conserver vos diligences pendant cinq ans.
Lors d’une inspection
Les chambres des notaires, assistées du Conseil supérieur du notariat, examinent la LCB-FT lors des inspections de l’étude. Les manquements relèvent des juridictions disciplinaires des notaires.
Toutes les diligences du dossier, avant la signature
De la première vérification des parties à l’inspection de l’étude, chaque étape de votre LCB-FT est simplifiée et documentée.
- Bénéficiaire effectif
Les bénéficiaires effectifs des sociétés
Société venderesse, acquéreuse ou caution : LexOpti remonte la chaîne de détention depuis l’INPI et identifie ses bénéficiaires effectifs avant la signature, avec une alerte si la structure est opaque.
- Extraction automatique depuis l’INPI
- Chaîne de détention visualisée
- Vérification croisée des identités
- Alertes si structure opaque
app.lexopti.com - Vigilance continue
La vigilance continue après la signature
Vos clients restent revérifiés régulièrement sans action de votre part. Au moindre changement de situation, l’étude est alertée et l’historique est conservé.
- Analyse différentielle automatique
- Alerte en temps réel
- Revérifications incluses
- Historique complet
Ouverture du dossierAlerte vigilance Gels des avoirsAlerte vigilance SanctionsClôture du dossierTraçableNom : ******Prénom : ******GelsSanctionsBODACCRétabl.PPERNEGAFIIA - Analyses
Vendeur, acquéreur, prêteur : tous vérifiés
Gels des avoirs, sanctions OFAC, UE et ONU, personnes politiquement exposées et leur entourage, pays à risque du GAFI, RNE et BODACC : vendeur, acquéreur, prêteur ou donateur, chaque partie passe les mêmes vérifications.
- Gels des avoirs & GAFI
- PPE & entourage politique
- Sanctions (OFAC, UE, ONU & +)
- RNE, BODACC, analyse web
app.lexopti.com
- Analyse web IA
Ce que les registres ne montrent pas
L’analyse web par IA recherche condamnations, fraudes, corruption et scandales médiatiques visant une partie, en indiquant à quel point l’identité est établie. Vous jugez de leur portée avant d’authentifier l’acte.
- Recherche contextuelle intelligente
- Détection des signaux faibles
- Certitude d’identification
- Médias défavorables couverts
app.lexopti.com - Classification
Le risque de l’opération, pré-évalué
Le questionnaire de classification se pré-remplit avec les résultats des vérifications, chaque réponse montrant sa source. Le notaire apprécie et valide le niveau de risque du dossier.
- Pré-rempli automatiquement
- Le questionnaire de votre profession
- Radar de risque
- Source affichée par réponse
app.lexopti.com - Rapport
Des diligences prêtes pour l’inspection
Identité des parties, vérifications et classification réunies dans un rapport PDF, chaque preuve horodatée et archivée cinq ans, à présenter lors de l’inspection de l’étude.
- Prêt pour l’audit
- Traçabilité complète
- Horodatage de chaque vérification
- Archivage 5 ans
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Une offre pour votre étude
Un prix par dossier, toutes les fonctionnalités comprises : choisissez simplement votre volume.
14 jours d’essai gratuit · 3 dossiers clients offerts
Essentiel
Pour démarrer
39,90 €HT / mois
Facturé annuellement · 478,80 € / an
120 dossiers clients / an
3,99 € HT par dossier
- Chaque dossier comprend :
- Vigilance continue 12 mois
- Sanctions, gels et PPE
- Base OpenSanctions
- Registres officiels
- Recherche web par IA
- Bénéficiaires et dirigeants
- Classification et cartographie des risques
- Rapport PDF du dossier
- Utilisateurs illimités
Pro
Pour une activité soutenue
99,90 €HT / mois
Facturé annuellement · 1 198,80 € / an
320 dossiers clients / an
≈ 3,75 € HT par dossier
- Chaque dossier comprend :
- Vigilance continue 12 mois
- Sanctions, gels et PPE
- Base OpenSanctions
- Registres officiels
- Recherche web par IA
- Bénéficiaires et dirigeants
- Classification et cartographie des risques
- Rapport PDF du dossier
- Utilisateurs illimités
Business
Pour les gros volumes
179,90 €HT / mois
Facturé annuellement · 2 158,80 € / an
600 dossiers clients / an
≈ 3,60 € HT par dossier
- Chaque dossier comprend :
- Vigilance continue 12 mois
- Sanctions, gels et PPE
- Base OpenSanctions
- Registres officiels
- Recherche web par IA
- Bénéficiaires et dirigeants
- Classification et cartographie des risques
- Rapport PDF du dossier
- Utilisateurs illimités
Sur mesure
Pour les réseaux et groupes
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Au-delà de 600 dossiers clients / an
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